Заробляти стає дедалі складніше. Думка далеко не нова. Більшість із нас задовольняється 8-10 % річних, отриманих у банку. Успішні компанії заробляють 15-20%. А як щодо 100%? «Неможливо», — скажете ви і почасти будете праві. Такі гроші заробляють над ринком інноваційного інвестування.
Хто такий венчурний інвестор?
Венчурний інвестор — будь-яка фізична чи юридична особа, яка цілеспрямовано та усвідомлено вкладає гроші в інноваційний проект, беручи на себе всі ризики та сподіваючись на отримання у віддаленому майбутньому надприбутки за рахунок зростання вартості своїх вкладень.
Венчурний капіталіст – вкладник, що має стратегічний інтерес до проекту, який претендує на повний контроль та управління.
Інвестор-партнер — вкладник, який має фінансовий інтерес до проекту, який не претендує на повний контроль та участь в управлінні, який розраховує на вихід із проекту шляхом продажу своєї частки.
Венчурне інвестування потребує особливого складу розуму та ставлення до життя.
Чому?
Тому що інвестиції в інновації майже ніколи не обмежуються одним проектом. Занадто висока ймовірність невдачі. Тому венчурний капіталіст, як правило, постійно знаходиться в пошуку нових бізнес-ідей і вкладається відразу в кілька перспективних проектів (від 10 і більше), перетворюючи проектну роботу на повноцінний венчурний бізнес, який відрізняється від традиційного.
Хто може робити такі інвестиції?
Приватна фізична особа або індивідуальний підприємець
За статистикою це переважно чоловіки до 35 років, які мають вищу освіту та успішний досвід реалізації кількох проектів. За наявності великого стартового капіталу такі люди перетворюються на бізнес-ангелів, здатних самотужки профінансувати нове починання.
Таким людям властиві:
- націленість на все нове та незвичайне, потяг до змін;
- постійна інтенсивна робота над собою (саморозвиток);
- внутрішня готовність втратити вкладені гроші та почати все з нуля;
- вміння зібрати навколо себе команду однодумців та потенційних інвесторів, заразити їх своїми ідеями;
- при цьому, як не дивно, дбайливе ставлення до грошей та вміння планувати кожен крок.
Найвідоміший приклад приватного інвестування – фінансування компанії Apple. Вклавши в проект 91 тис. дол., на виході венчурний капіталіст отримав 154 млн. дол.
Велика промислова компанія, корпорація, холдинг
Для чого це їм? Корпоративний венчурний інвестор входить на ринок з наступних причин:
- Наявність достатнього капіталу.
- Стабільна, але недостатня рентабельність власного бізнесу (середня або нижча за середню).
- Можливість використання власних інноваційних розробок.
- Обмежені можливості розвитку бізнесу у власному та суміжних сегментах (географічних та галузевих).
- Висока конкуренція. Неможливість екстенсивного зростання шляхом поглинання конкурентів.
Банківська чи фінансова організація
Частка прямих інвестицій банків економіку зростає. Причини:
- стабілізація фінансових та валютних ринків,
- посилення конкуренції,
- обмежені можливості високоприбуткових вкладень.
Як наслідок, багато банків мають надмірну ліквідність та інвестують безпосередньо. А від прямих до венчурних інвестицій один крок.
Не слід думати, що інвестиції в інновації — доля мільйонерів. Індивідуальні та корпоративні венчурні інвестори світу об’єднуються в спільноти за допомогою бірж стартапу, краудфандингових платформ, клубів інвесторів, асоціацій бізнес-янгелів, венчурних фондів тощо. Спробуйте і ви.
